勤め先の会社の業績は、最近の天候のようにどんよりとしていますが、それでも先日ボーナスをいただきました。
半年ごとのハッピーイベントに感謝しつつ、2ヶ月ぶりに運用状況を振り返ってみます。
円建て部分
・国内株式（現物）
証券会社の個人ポートフォリオ画面で分類上「国内株式（現物）」となっており、当ブログでもそのまま使っています。
字面から、何となく個別銘柄を運用しているようにも見えますが、ワタシの場合ほぼETFです。
NISA口座にて、標準的なETFと、配当系ETFをいくつか積み立て購入しています。
- 投資元本：4,297,957円
- 評価額 ：8,982,013円
- 評価損益：4,684,056円
・投資信託
NISA積み立て枠にて、同枠内で人気ツートップの「オルカン」と「S&P500」を両方積み立て購入しています。
ネット上では、どちらか1つに絞るのをすすめる声も少なくないです。
ワタシとしてもポートフォリオはシンプルにまとめたい気持ちはありますが、判断がつかないので、とりあえず均等割りしております。
- 投資元本：4,170,364円
- 評価額 ：8,114,880円
- 評価損益：3,944,516円
・iDeCo
過去の制度改正の時に、積み立て額をちょっとだけアップしてみましたが、NISAと違って、取り崩し期の税金に関する取り扱いが何やらゴチャゴチャしてて複雑です。
おそらくこの先も、何らかの仕様変更が考えられます。不利益を被らないよう注視していきたいと思います。
- 投資元本：1,335,000円
- 評価額 ：3,377,380円
- 評価損益：2,042,380円
ドル建て部分
そのうち、配当系ETFのHDVが、先月18日以降、SBI証券のNISA口座での新規買い付け対象外となってしまいました。
これはHDVの分配金が、今後毎月分配に変更された事を受けての対応です。
ただ、これまでに購入した分については、そのままNISA口座にて保有できます。
そんなわけで、今後ワタシの買い付けラインナップも、勝手にシンプル化されてしまいました…
- 投資元本：6,086,914円
- 評価額 ：9,162,130円
- 評価損益：3,075,216円
トータル
- 投資元本：15,890,235円
- 評価額 ：29,636,403円
- 評価損益：13,746,168円
と、なりました。
ここ2年の、投資元本（青）と評価額（赤）の推移↓
冒頭のボーナスの話に戻りますが、今回のボーナスも、これまでと同様に、とりあえずストックしておいて、いずれ投資資金になると思います。
「NISA貧乏」も珍しくない最近では、ワタシのようなアラフィフ会社員のみならず、若い世代でも同じようなボーナスの使い方をする人も結構いるのかなぁと思います。
でも、それだけではやっぱりつまらないなぁ〜という思いも、正直あります。
たまには日常と一線を画して、気晴らしに、楽しく使ってみようかなぁ…なんて考えたりもしています (^^)
ではまた♪